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VL rückwirkend erhalten

So einfach können Sie Vermögenswirksame Leistungen rückwirkend beantragen

Wenn Sie z.B. erst im August feststellen, dass Ihr Arbeitgeber vermögenswirksame Leistungen anbietet, die Sie bisher nicht in Anspruch genommen haben, ist es möglich, diese Leistungen rückwirkend zu beantragen. Ein weiteres Beispiel könnte sein, dass Ihr alter VL-Vertrag schon länger ausgelaufen ist und Sie vergessen haben sich um einen Neuen zu kümmern. Eine nachträgliche Beantragung bedeutet, dass bereits vergangene Monate nachträglich berücksichtigt werden können.

 

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Hier ein Beispiel:

  • Angenommen Ihr Arbeitgeber zahlt monatlich 40 Euro vermögenswirksame Leistungen, und Sie beginnen im August mit der Beantragung.
  • In diesem Fall könnten Sie für die vergangenen Monate des Jahres (Januar bis Juli) jeweils 40 Euro pro Monat erhalten.
  • Hierzu tragen Sie auf der Anlagebestätigung den zusätzlichen Einmalbetrag ein.
  • Der rückwirkende Betrag wird Ihnen direkt vom Arbeitgeber auf Ihr Depot gezahlt.
  • Die Leistungen für das Jahr davor gehen jedoch verloren.

Ist eine rückwirkende VL Zahlung bei jeder Anlageform möglich?

Bei unseren Fondssparplänen ist es in der Regel immer möglich die VL Zahlungen rückwirkend zu beantragen. Bei Bausparverträge ist es nicht ganz so einfach. Dort ist es von Bausparkasse und Bausparvertrag unterschiedlich.

Wer zahlt Ihnen die rückwirkenden Beträge?

Die Überweisung auf das Konto für vermögenswirksame Leistungen erfolgt üblicherweise im Rahmen der Entgeltabrechnung durch den Arbeitgeber. Die Finanzierung der rückwirkenden Beiträge wird in vielen Fällen durch die tarifvertraglichen Bestimmungen der entsprechenden Branche festgelegt. In Abwesenheit solcher Regelungen ist der Arbeitgeber nicht verpflichtet, die Finanzierung zu übernehmen.

Den Einzelfall prüfen

Es ist ratsam, die genauen Bedingungen und Regelungen Ihres Arbeitgebers sowie die gesetzlichen Vorgaben zu vermögenswirksamen Leistungen zu prüfen, da diese variieren können. In jedem Fall sollten Sie sich mit Ihrem Arbeitgeber in Verbindung setzen, um die notwendigen Schritte für die rückwirkende Beantragung zu besprechen.